Como dijo William Shakespeare, “Todo el mundo es un escenario, y todos los hombres y mujeres son meros actores“. En el mundo actual, el escenario se ha trasladado al ámbito digital, y los actores no son sólo personas, sino también máquinas. Uno de los mayores desafíos en este nuevo mundo es prevenir el fraude, especialmente en la industria bancaria. Afortunadamente, la inteligencia artificial (IA) puede desempeñar un papel crucial en la detección y prevención del fraude. Sobre eso quiero hablarte hoy.
La IA puede analizar grandes cantidades de datos en tiempo real, identificando patrones y anomalías que los humanos podrían pasar por alto. Esto puede ayudar a los bancos a detectar transacciones fraudulentas antes de que ocurran, así como a identificar actividades sospechosas después del hecho. Por ejemplo, la IA puede analizar el historial de transacciones de un cliente y señalar cualquier actividad inusual, como un aumento repentino en el gasto o una transacción desde una ubicación desconocida.
La IA también puede ayudar a los bancos a verificar la identidad de sus clientes. Al analizar datos biométricos como huellas dactilares o reconocimiento facial, la IA puede asegurarse de que la persona que realiza una transacción sea quien dice ser. Esto puede ayudar a prevenir el robo de identidad y otras formas de fraude.
Por supuesto, la IA no es una solución mágica cuando se trata de prevenir el fraude. Es importante que los bancos tengan protocolos de seguridad sólidos en su lugar, como la autenticación de dos factores y la encriptación. Los bancos también deben educar a sus clientes sobre los riesgos del fraude y cómo protegerse.
Pero también la inteligencia IA ha sido utilizada en varios casos para combatir fraudes bancarios. Por ejemplo, JPMorgan Chase ha desarrollado una plataforma de inteligencia artificial llamada COiN, que utiliza aprendizaje automático para analizar contratos y detectar posibles errores o fraudes. La plataforma ha reducido el tiempo necesario para revisar contratos de semanas a segundos, lo que ha permitido ahorrar tiempo y dinero.
Otro ejemplo es el uso de la inteligencia artificial para detectar transacciones fraudulentas en tiempo real. Los bancos pueden utilizar algoritmos de aprendizaje automático para analizar grandes cantidades de datos y detectar patrones sospechosos. Si se detecta una transacción sospechosa, se puede bloquear automáticamente y alertar al cliente para que verifique la transacción.
Otra forma en que la IA puede ayudar a prevenir el fraude es analizando las redes sociales y otras fuentes en línea en busca de signos de actividad fraudulenta. Por ejemplo, si un cliente de repente comienza a publicar sobre compras o viajes costosos, esto podría ser una señal de actividad fraudulenta. La IA puede analizar estos datos y señalar cualquier actividad sospechosa para una investigación más detallada.
La IA también se puede utilizar para verificar la identidad de los clientes. Por ejemplo, Mastercard ha desarrollado una plataforma de inteligencia artificial llamada Identity Check, que utiliza reconocimiento facial y de voz para verificar la identidad de los clientes. Esto ayuda a prevenir el robo de identidad y otras formas de fraude.
En conclusión, la IA puede ser una herramienta poderosa en la lucha contra el fraude en la industria bancaria. Al analizar grandes cantidades de datos en tiempo real, la IA puede ayudar a los bancos a detectar y prevenir actividades fraudulentas antes de que ocurran. Sin embargo, es importante que los bancos tengan protocolos de seguridad sólidos en su lugar y que eduquen a sus clientes sobre los riesgos del fraude. “Todo el mundo es un escenario“, y con la IA como nuestro aliado, podemos asegurarnos de que los actores en este escenario digital sean honestos y confiables.
Fuente: Latinus.